Банки ЕС вводят единые правила проверки клиентов: что изменится для украинцев в Чехии

Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) подготовило окончательный проект технических стандартов и передало его Европейской комиссии для утверждения. Об этом 11 октября сообщило украинское издание minfin.com.ua со ссылкой на депутата Верховной рады Ольгу Василевскую-Смаглюк.

Что будут проверять банки

Новые стандарты предусматривают единые требования к идентификации клиентов во всех 27 странах Евросоюза. В частности, финансовые учреждения должны будут устанавливать, имеет ли клиент несколько гражданств. Банкам потребуется фиксировать все заявленные гражданства и проверять как минимум одно из них.

Отдельное внимание уделяется санкционным спискам. При проверке клиентов банки должны учитывать различные варианты написания имени, включая оригинальный алфавит и латинскую транслитерацию, а также известные псевдонимы.

Для украинцев это может означать проверку имени и фамилии на кириллице. При этом проект не требует обязательного одновременного использования обоих алфавитов.

Также предусмотрен учёт адресов криптовалютных кошельков при проверке санкционных ограничений. Повторная проверка будет проводиться после обновления санкционных списков или изменения персональных данных клиента.

Что изменится для украинцев в Чехии

Новые правила будут распространяться на банки и другие финансовые учреждения во всех государствах ЕС, включая Чехию. Это означает, что украинцы с банковскими счетами в Чехии будут проходить проверки по тем же единым стандартам, что и другие клиенты. При этом новые требования сами по себе не означают автоматической блокировки счетов или необходимости всем украинцам заново предоставлять документы. Данные действующих клиентов банки будут обновлять постепенно, учитывая уровень риска.

Проверки затронут и виртуальные банковские счета

Отдельные положения проекта касаются виртуальных IBAN — банковских реквизитов, которые могут использоваться для приёма и распределения платежей и связаны с основным счётом. Финансовые учреждения должны будут устанавливать владельца такого номера и определять, к какому основному банковскому счёту он привязан. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение обхода санкций.

Новые требования начнут применяться через шесть месяцев после вступления соответствующих стандартов в силу. Однако окончательный проект ещё должен быть утверждён Европейской комиссией.